La Confederación Patronal de la República Mexicana (Coparmex) advirtió que la minuta de reforma a la Ley contra lavado de dinero podría afectar a las Mipymes del país, al imponerles nuevas obligaciones difíciles de cumplir en su operación diaria.
Mario Cepeda, titular del organismo, reconoció la necesidad de fortalecer la transparencia y combatir los recursos ilícitos, pero alertó que esta propuesta legislativa representa una sobrerregulación que pondría en riesgo a las empresas.
La situación es de interés, pues, de acuerdo con datos del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), durante mayo Juárez perdió otras 64 empresas, para acumular 515 eliminadas desde el pico más alto en octubre de 2023, bajando de 12 mil 005 a 11 mil 490.
Cepeda explicó que entre los cambios destaca la exigencia de identificar y conocer a todos los clientes con documentación oficial, así como obtener información detallada de beneficiarios finales. También se amplían las operaciones a vigilancia del SAT.
‘El objetivo se desvirtúa por la forma’
“A veces el objetivo se desvirtúa por la forma y creo que es el caso, por la forma en la que está proponiéndose esta iniciativa. Implica una carga administrativa, tecnológica y de capacitación del personal hacia las empresas”, manifestó el empresario.
Señaló que las sanciones podrían superar los 7.3 millones de pesos o el 100 por ciento del monto de la operación, afectando principalmente a las Mipymes. Reiteró que la integridad financiera y la reputación de las empresas mexicanas son fundamentales.
“A la pequeña y mediana empresa sí le implicaría un grado de complejidad e imposibilidad en algún momento, y lo preocupante es que en caso de que se detectara alguna irregularidad al respecto nos harían responsables a las empresas con multas”, dijo.
La reforma también elimina el requisito de demostrar dolo en ciertos casos, lo que abre la posibilidad a sanciones automáticas. El titular de Coparmex pidió que cualquier reforma se aplique con gradualidad, acompañamiento técnico y sensibilidad.
