Ciudad Juárez.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) solicitó a los contribuyentes evitar transferencias bancarias en diferentes cuentas propias debido a que puede generar problemas fiscales con la Secretaría de Hacienda.

En el artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación se señala que la práctica de transferencias entre cuentas bancarias propias puede provocar complicaciones con el SAT debido a un incremento en los ingresos que no se sabe cuál es su origen, por tal razón, los contribuyentes se verán obligados a declararlo.

El SAT señaló que los contribuyentes tienen la obligación de declarar o explicar las transferencias que realizan entre cuentas propias, de lo contrario se les solicitará demostrar sus ingresos. Por tal razón se recomienda un registro de ingresos y depósitos.

También se recomienda realizar una prueba pericial contable en caso de que el SAT solicite la verificación de operaciones entre cuentas propias para demostrar el origen de las transacciones y que no existe un incremento de patrimonio de un lugar que no se está declarando.

El “concepto de pago” que se coloca para la transferencia de dinero de una cuenta a otra es sumamente importante y delicado, por lo que, deberás ser totalmente honesto y evitar poner palabras que hagan alusión a la violencia o cosas indebidas, ya que podría ser factor para un llamado de atención del SAT.

Cada institución bancaria maneja un límite diferente para la transferencia entre cuentas propias, sin embargo, el SAT señala que cuando se rebasan los 15 mil pesos el banco en cuestión tiene la facultad de informar a la entidad fiscal debido a que podría haber irregularidades en los ingresos de los contribuyentes.

El SAT podría poner una multa de Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE) que consta del 3 por ciento sobre el monto excedente de las transferencias bancarias del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI)

Además de justificar las transferencias entre cuentas propias, es importante recordar que los conceptos de transferencias son fiscalizados por el SAT, por eso es fundamental colocar las palabras adecuadas al momento de realizar movimientos.

Evita poner frases que remitan a bromas, no usar nombres raros o falsos y no escribir palabras como ‘armas’ o ‘drogas.